เศรษฐีไทยไม่หยุดรวย! ตลาด Wealth Management โตแรง คนรุ่นใหม่แห่จัดพอร์ตจริงจัง ล่าสุด KKP จับมือ Goldman Sachs ดันเงินไทยสู่เวทีโลก
‘ณฤทธิ์ โกสาลาทิพย์’ กรรมการผู้จัดการและหัวหน้าสายงานที่ปรึกษาและบริหารการลงทุนลูกค้าบุคคล บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า
ธุรกิจ Wealth Management ในไทย ยังมีการเติบโตที่ค่อนข้างดี โดยจะเห็นว่าหลายธนาคาร ทั้งในและต่างประเทศ สนใจเข้ามาทำธุรกิจดังกล่าวในประเทศไทย สะท้อนจากการประกาศความร่วมมือต่างๆ ในช่วงที่ผ่านมา
นอกจากนี้ เกิดกระแสการเปลี่ยนผ่านความมั่นคงจากเจเนอเรชันหนึ่ง ไปยังเจเนอเรชันหนึ่ง จาก Babyboomer สู่ Gen X และตอนนี้เป็นการเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งจาก Gen X มาสู่ Gen Y รวมถึงการเข้ามาของกฎหมายภาษีมรดก และกฎหมายภาษีที่ดิน
เหล่านี้ ส่งผลให้ผู้มีความมั่งคั่งหันมาบริหารจัดการสินทรัพย์ของตนเองล่วงหน้า ลูกค้าตระหนักถึงปัญหาของการไม่เตรียมการส่งผ่านความมั่งคั่งมากขึ้น โดยเฉพาะเจเนอเรชันที่ 3 ส่งผลให้มีการจัดทำธรรมนูญครอบครัว และเริ่มจัดสรรสินทรัพย์ (Asset allocation) อย่างเป็นระบบมากขึ้น
นอกจากนี้ นักลงทุนเจเนอเรชันปัจจุบันสนใจการลงทุนในต่างประเทศมากขึ้น การลงทุนในประเทศชาติตนเองเป็นหลัก (Home Bias) ลดลง อย่างไรก็ตาม การเข้ามาของภาษีลงทุนหุ้นนอก ก็ส่งผลให้นักลงทุนหันมาสนใจใช้บริการ Wealth Management เพื่อรับคำแนะนำมากขึ้น
ขณะที่การเติบโตของผู้มีความมั่นคั่งในประเทศไทย คาดว่าอยู่ที่ระดับ 10-12% ในแต่ละปี สูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 6-8% แม้เศรษฐกิจจะเผชิญกับความท้าทาย แต่ด้วยการเติบโตที่ไม่เท่ากันในรูปแบบตัวเค (K-shaped Economy) ก็ยังส่งผลให้คนกลุ่มบนมีความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น
ในวันเดียวกัน KKP ประกาศเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับ Goldman Sachs Asset Management เพื่อเปิดประตูสู่โอกาสการลงทุนระดับโลกให้แก่นักลงทุนไทย
ความร่วมมือครั้งนี้นับเป็นก้าวสำคัญในการยกระดับศักยภาพด้านธุรกิจบริหารความมั่งคั่งของ KKP และสะท้อนถึงความมุ่งมั่นของ Goldman Sachs Asset Management ในการขยายธุรกิจผ่านพันธมิตร โดยมีแนวคิดร่วมกัน ‘The Power of Two. One Philosophy of Wealth’
ภายใต้ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์นี้ KKP และ Goldman Sachs Asset Management จะร่วมกันพัฒนาคำแนะนำด้านการลงทุนผ่านพอร์ตต้นแบบ ที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบหลากหลายสินทรัพย์ (Multi-Asset Strategy) ครอบคลุมตราสารทุน ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก
นอกจากนั้น ความร่วมมือนี้ยังเปิดโอกาสให้ KKP เข้าถึงมุมมองการลงทุนเชิงลึกระดับโลกอันเป็นจุดแข็งของ Goldman Sachs Asset Management และวางกรอบการแลกเปลี่ยนองค์ความรู้ระหว่างทีมงานของทั้งสองฝ่ายอย่างต่อเนื่อง
KKP กล่าวว่า ตลอดระยะเวลากว่าทศวรรษที่ผ่านมา เรามุ่งมั่นผลักดันให้นักลงทุนไทยลดการกระจุกตัวในสินทรัพย์ในประเทศ และกระจายการลงทุนไปยังต่างประเทศ ซึ่งได้พิสูจน์แล้วว่าเป็นแนวทางที่สร้างประโยชน์ในระยะยาว
‘วันนี้เราภูมิใจที่ได้ก้าวไปอีกขั้น ด้วยความร่วมมือกับ Goldman Sachs Asset Management ซึ่งจะยกระดับบริการของเราให้ทัดเทียมกับมาตรฐานสากล และสามารถส่งมอบประสบการณ์การลงทุนระดับโลกให้กับลูกค้าได้อย่างแท้จริง’
หนึ่งในส่วนสำคัญของความร่วมมือครั้งนี้ คือการร่วมพัฒนาบริการ Discretionary Portfolio Management (DPM) หรือบริการบริหารพอร์ตลงทุนซึ่งใช้แนวทางการจัดพอร์ตอย่างมีระบบ ปรับเปลี่ยนสัดส่วนและทางเลือกตามภาวะตลาด
ทั้งนี้ เพื่อให้ลูกค้าได้รับผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เหมาะสม ถือเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนในยุคที่ความผันผวนทางเศรษฐกิจและตลาดโลกมีความถี่และรุนแรงมากขึ้น
‘ซาบรีนา แกน’ Managing Director, Goldman Sachs Asset Management กล่าวว่า เรามองเห็นโอกาสในการขยายธุรกิจด้านความมั่งคั่งในประเทศไทย ซึ่งนักลงทุนกำลังมองหาโอกาสการลงทุนในระดับโลกมากขึ้น
‘ความร่วมมือนี้ซึ่งผสานศักยภาพด้านการลงทุนระดับโลกของ Goldman Sachs Asset Management เข้ากับความเชี่ยวชาญในตลาดท้องถิ่นของ KKP จะเปิดโอกาสให้เราร่วมกันนำเสนอทางเลือกการลงทุนที่แตกต่างให้แก่นักลงทุนในประเทศไทย’
Goldman Sachs Asset Management จะทำหน้าที่ให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนด้านกลยุทธ์การลงทุนแบบหลากหลายสินทรัพย์ (Multi-Asset Strategy) ให้แก่ KKP เพียงรายเดียวเท่านั้นในประเทศไทย
ภายใต้เงื่อนไขของข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง ทั้งสองฝ่ายยังอยู่ระหว่างการหารือถึงความร่วมมือในด้านอื่นเพิ่มเติม รวมถึงการที่ KKP อาจจะจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่นที่บริหารจัดการโดย Goldman Sachs Asset Management ด้วย
ปัจจุบันภูมิทัศน์ของธุรกิจบริหารความมั่งคั่งในประเทศไทยกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว นักลงทุนให้ความสำคัญกับการลงทุนในต่างประเทศมากขึ้น คนรุ่นใหม่เริ่มมีบทบาทในการบริหารความมั่งคั่งของครอบครัว และความสนใจในสินทรัพย์ทางเลือกกำลังเพิ่มสูงขึ้น
ขณะเดียวกัน ประเด็นด้านภาษีของเงินลงทุนในต่างประเทศและการแข่งขันจากผู้เล่นต่างชาติก็ส่งผลต่อแนวทางการจัดพอร์ตของนักลงทุนไทย
ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ระหว่าง KKP และ Goldman Sachs Asset Management จึงเกิดขึ้นในช่วงเวลาอันเหมาะสม เพื่อช่วยให้นักลงทุนไทยก้าวผ่านความซับซ้อนของโลกการเงิน และสร้างพอร์ตการลงทุนที่แข็งแรง มั่นคง และก้าวไกลในระดับสากล
ปัจจุบันสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการของ KKP Wealth Management อยู่ที่ 9 แสนล้านบาท เติบโตค่อนข้างดีปีละ 15-16% เทียบกับอุตสาหกรรมที่เติบโตปีละ 4-6% เท่านั้น และคาดว่าจะเติบโตแตะ 1 ล้านล้านบาทได้ภายในปี 2568 นี้
